ЗАКОН ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ
Отразена деноминацията от 05.07.1999 г.
Обн . ДВ . бр .85 от 24 Юли 1998 г., изм . ДВ . бр .1 от 2 Януари 2001 г.,
изм . ДВ . бр .31 от 4 Април 2003 г., изм . ДВ . бр .103 от 23 Декември 2005 г.,
изм . ДВ . бр .105 от 29 Декември 2005 г., изм . ДВ . бр .30 от 11 Април 2006 г.,
изм . ДВ . бр .54 от 4 Юли 2006 г., изм . ДВ . бр .59 от 21 Юли 2006 г., изм . ДВ .
бр .82 от 10 Октомври 2006 г., изм . ДВ . бр .108 от 29 Декември 2006 г., изм .
ДВ . бр .52 от 29 Юни 2007 г., изм . ДВ . бр .92 от 13 Ноември 2007 г., изм . ДВ .
бр .109 от 20 Декември 2007 г., изм . ДВ . бр .16 от 15 Февруари 2008 г., изм .
ДВ . бр .36 от 4 Април 2008 г., изм . ДВ . бр .67 от 29 Юли 2008 г., изм . ДВ .
бр .69 от 5 Август 2008 г., изм . ДВ . бр .22 от 24 Март 2009 г., изм . ДВ . бр .23
от 27 Март 2009 г., изм . ДВ . бр .93 от 24 Ноември 2009 г., изм . ДВ . бр .88
от 9 Ноември 2010 г., изм . ДВ . бр .101 от 28 Декември 2010 г., изм . ДВ .
бр .16 от 22 Февруари 2011 г., изм . ДВ . бр .48 от 24 Юни 2011 г., изм . ДВ .
бр .57 от 26 Юли 2011 г., изм . ДВ . бр .96 от 6 Декември 2011 г., изм . ДВ .
бр .44 от 12 Юни 2012 г., изм . ДВ. бр.60 от 7 Август 2012 г.
Глава първа .
ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯ
Чл . 1. ( Изм. – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) С този закон се определят мерки за превенция
на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари , както и
организаци ята и контролът по тяхното изпълнение .

Чл. 2. ( Изм. – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) (1) Изпиране на пари по смисъла на този закон
е :
1. преобразуването или прехвърлянето на имущество , придобито от престъпна
дейност или от акт на участие в такава дейност, за да бъде укрит или прикрит
незаконният произход на имуществото или за да се подпомогне лице , което участва в
извършването на такова действие с цел да избегне правните последици от своето
деяние ;
2. укриването или прикриването на естеството , източника , местонах ождението,
разположението, движението или правата по отношение на имущество , придобито от
престъпна дейност или от акт на участие в такава дейност ;
3. придобиването, владението, държането или използването на имущество със
знание към момента на получаването, че е придобито от престъпна дейност или от акт
на участие в такава дейност ;
4. участието в което и да е от действията по т. 1 – 3, сдружаването с цел
извършване на такова действие , опитът за извършване на такова действие , както и
подпомагането , подбуждан ето, улесняване извършването на такова действие или
неговото прикриване.
(2) Изпиране на пари е налице и когато дейността, от която е придобито
имуществото по ал . 1, е извършена в държава – членка на Европейския съюз , или в
друга държава и не попада под юр исдикцията на Република България .

Чл. 3. (1) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Мерките за превенция на използването на
финансовата система за целите на изпирането на пари са :
1. идентифициране на клиенти и проверка на тяхната идентификация ;
2. идентифициран е на действителния собственик на клиента – юридическо лице ,
и предприемане на съответни действия за проверка на неговата идентификация по
начин, който дава достатъчно основание на лицето по ал . 2 и 3 да приеме за установен
действителния собственик ;
3. съби ране на информация от клиента относно целта и характера на
отношението, което е установено или предстои да бъде установено с него ;
4. текущо наблюдение върху установените търговски или професионални
отношения и проверка на сделките и операциите, извършвани в рамките на тези
отношения, доколко те съответстват на наличната информация за клиента , за неговата
търговска дейност и рисков профил , в т . ч. изясняване на произхода на средствата в
посочените от закона случаи ;
5. разкриване на информация относно съмни телни операции , сделки и клиенти .
(2) Мерките по ал . 1 са задължителни за :
1. ( изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 59 от 2006
г ., в сила от 01.01.2007 г., изм . – ДВ, бр. 16 от 2008 г., изм . – ДВ , бр . 23 от 2009 г., в сила
от 01.11.2009 г., изм. – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) Българската
народна банка, кредитните институции, които извършват дейност на територията на
Република България , финансовите институции, обменните бюра , както и другите
доставчици на платежни услуги ;
2. ( доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 103 от 2005 г., в сила от 01.01.2006 г.,
изм . – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) застрахователи , презастрахователи и застрахователни
посредници със седалище в Република България ; застрахователи , презастрахователи и
застрахователни посредници от държава – членка на Европейския съюз , или държава –
страна по Споразумението за Европейското икономическо пространство, които
осъществяват дейност на територията на Република България ; застрахователи и
презастрахователи със седалище в държави , различни от посочените, получили лиценз
от Комисията за финансов надзор да осъществяват дейност в Република България чрез
клон ; застрахователни посредници със седалище в държави , различни от посочените ,
вписани в регист ър на Комисията за финансов надзор;
3. ( изм. – ДВ , бр . 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) колективни
инвестиционни схеми , инвестиционни посредници и управляващи дружества;
4. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г., доп . – ДВ, бр. 92 от 2007
г ., изм . – ДВ , бр . 60 от 2012 г., в сила от 07.08.2012 г.) пенсионноосигурителни дружества;
5. ( предишна т . 4, изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) органи по приватизацията ;
6. ( предишна т . 5, изм. – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) лица , организиращи възлагането на
обществени поръчки ;
7. ( предишна т. 6 – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) лица , организиращи и провеждащи
хазартни игри ;
8. ( предишна т. 7 – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) юридически лица , към които има
взаимоспомагателни каси ;
9. ( предишна т . 8 – ДВ , бр . 1 от 2001 г.) лица , които предоставят паричен заем
срещу залагане на вещи ;
10. ( предишна т . 9 – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 57 от 2011 г.) пощенските
оператори , лицензирани да извършват пощенски парични преводи съгласно Закона за

пощенските услуги;
11. ( предишн а т . 10 – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) нотариуси ;
12. ( предишна т . 11 – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . и доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . –
ДВ, бр. 52 от 2007 г., в сила от 01.11.2007 г.) пазарен оператор и/или регулиран пазар ;
13. ( предишна т . 12 – ДВ, бр. 1 от 20 01 г.) лизингови предприятия ;
14. ( предишна т . 13, изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) държавни и общински органи ,
сключващи договори за концесии ;
15. ( предишна т . 14 – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) политически партии ;
16. ( предишна т. 15 – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) професионални съюзи и съсловни
организации ;
17. ( предишна т . 16, изм. – ДВ , бр . 1 от 2001 г.) юридически лица с нестопанска
цел;
18. ( предишна т. 17, изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 67 от 2008 г.)
регистрирани одитори ;
19. ( предишна т . 18 – ДВ, бр. 1 о т 2001 г., изм . – ДВ, бр. 105 от 2005 г., в сила от
01.01.2006 г.) органи на Националната агенция за приходите ;
20. ( предишна т . 19, изм . – ДВ , бр . 1 от 2001 г.) митнически органи ;
21. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г., доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., отм . – ДВ, бр. 16 от
2011 г.)
22. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) спортни организации ;
23. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) Централния депозитар ;
24. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 92 от
2007 г., отм . – ДВ , бр . 16 от 2011 г.)
2 5. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) търговци на оръжие , петрол и петролни продукти ;
26. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) лица , които по занятие
извършват консултации в областта на данъчното облагане;
27. ( нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) търговци на едро;
28. ( нова – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) лица , които по занятие извършват правни
консултации , когато:
а ) участват в планирането или изпълнението на операция или сделка на свой
клиент относно :
аа) покупко -продажба на недвижим имот или прехвърл яне на предприятие на
търговец ;
бб) управление на пари , ценни книжа или други финансови активи ;
вв) откриване или разпореждане с банкова сметка или със сметка за ценни
книжа ;
гг) набавяне на средства за учредяване на търговец , увеличаване на капитала на
тъ рговско дружество, за предоставяне на заем или за всяка друга форма на набавяне на
средства за осъществяване на дейността на търговеца;
дд) (доп. – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) учредяване, организиране на дейността или
управление на търговец или друго юридическо лице , офшорна компания , компания ,
предоставена на доверително управление, или друга подобна структура ;
ее) (нова – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) доверително управление на имущество ;
б ) действат за сметка на или от името на свой клиент в каквато и да е финансова
операция или сделка с недвижим имот ;
29. ( нова – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) лица , които извършват по занятие
посредничество при сделки с недвижими имоти;
30. ( нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) лица , които по занятие предоставят :
а ) адрес на управление, адрес за ко респонденция или офис за целите на

регистрация на юридическо лице ;
б ) услуга по регистриране на юридическо лице , офшорна компания, компания на
доверително управление или друга подобна структура ;
в ) услуги на доверително управление на имущество или на лице по буква ” б “;
31. ( нова – ДВ , бр . 57 от 2011 г.) лица , които по занятие извършват счетоводни
услуги ;
32. ( нова – ДВ, бр. 57 от 2011 г.) частните съдебни изпълнители .
(3) Мерките по ал . 1 са задължителни за лицата по ал . 2 и тогава, когато те са
обявени в несъстоятелност и в ликвидация .
(4) (Доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) Мерките по ал . 1 се прилагат и към
регистрираните в чужбина клонове на лицата по ал . 2 и 3, както и към регистрираните в
страната клонове на чужди лица , попадащи в кръга на посочените в ал . 2 и 3.
(5) (Нова – ДВ, бр. 31 от 2003 г., отм . – ДВ , бр . 54 от 2006 г.)
(6) (Нова – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Лицата по ал . 2, т. 28
не са задължени да съобщават по реда на този закон информацията , станала им
известна при или п о повод участие в съдебно или досъдебно производство , което е
висящо , предстои да бъде открито или е приключило , както и информацията, свързана с
установяване на правното положение на клиент .
(7) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г., отм . – ДВ , бр . 16 от 2011 г.)

Чл. 3а. ( Нов – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) (1) (Изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.) Органите за надзор върху дейността на лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 са
длъжни да предоставят информация на дирекция ” Финансово разузнаване” на Държавна
агенц ия “Национална сигурност”, ако при осъществяване на надзорната си дейност
установят извършване на операции или сделки , свързани със съмнение за изпиране на
пари или неизпълнение на задължението по чл . 11 а.
(2) (Изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) В проверките ,
извършвани от органите по ал . 1, се включва и проверка на изпълнението на
изискванията на този закон от проверяваните лица. При констатиране на нарушение
органите за надзор уведомяват дирекция “Финансово разузнаване ” на Държавна
аг енция “Национална сигурност”, като изпращат извлечение от констативния акт в
съответната част .
(3) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Дирекция “Финансово разузнаване ” на Държавна агенция “Национална сигур ност” и
органите за надзор могат да обменят класифицирана информация за целите на
осъществяваните от тях законоустановени функции .

Чл. 3 б. ( Нов – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) (1) Забранява се на банки , учредени на
територията на Република България , и на чуждес транни банки , осъществяващи дейност
на територията на страната чрез клон , да встъпват в кореспондентски (банкови )
отношения с банки в юрисдикции, в които те нямат физическо присъствие и не
принадлежат към регулирана финансова група .
(2) Банките, учредени на територията на Република България , и чуждестранните
банки , осъществяващи дейност на територията на страната чрез клон , не могат да
установяват кореспондентски отношения с банки извън страната , които позволяват
техните сметки да бъдат използвани от банки в юрисдикции, в които те нямат физическо
присъствие и не принадлежат към регулирана финансова група .

Чл. 3в. ( Нов – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) (1) Лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 са длъжни да
осигурят прилагането на мерките по този закон и на нормативните актове по
прилагането му от своите клонове и дъщерни дружества, в които имат мажоритарно
участие , в чужбина до степента, в която съответното чуждо законодателство позволява.
(2) (Доп . – ДВ, бр. 92 от 2007 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Ако законодателството в чуждата държава не позволява или ограничава прилагането
на мерките по ал . 1, лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 са длъжни да уведомят дирекция
” Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” и съответния
орган за надзо р, както и да предприемат допълнителни мерки в съответствие с риска,
които се определят с правилника за прилагане на закона .
(3) (Изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Клоновете и дъщерните
дружества, в които лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 им ат мажоритарно участие в чужбина ,
нямат задълженията за уведомяване на дирекция “Финансово разузнаване” на
Държавна агенция ” Национална сигурност” по чл . 11 и 11 а.

Глава втора .
ИДЕНТИФИЦИРАНЕ НА КЛИЕНТИ , СЪБИРАНЕ , СЪХРАНЯВАНЕ И РАЗКРИВАНЕ НА
ИНФОРМАЦИЯ
Ра здел I.
Идентифициране на клиенти
Чл. 4. ( Изм. – ДВ , бр . 31 от 2003 г.) (1) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Лицата по чл .
3, ал. 2 и 3 са длъжни да идентифицират клиентите си при установяване на търговски
или професионални отношения, в т . ч. при откриване н а сметка , както и при извършване
на операция или сключване на сделка на стойност над 30 000 лв . или тяхната
равностойност в чужда валута , а лицата по чл . 3, ал. 2, т . 1 – 4, 9 – 11, 13 и 28 – и при
извършване на операция или сключване на сделка в наличност на стойност над 10 000
лв . или тяхната равностойност в чужда валута . Не се допуска откриване или
поддържане на анонимна сметка или сметка на фиктивно име .
(2) Алинея 1 се прилага и в случаите на извършване на повече от една операция
или сделка , които поот делно не надвишават 30 000 лв . или тяхната равностойност в
чужда валута , съответно 10 000 лв. или тяхната равностойност в чужда валута , но са
налице данни , че операциите или сделките са свързани .
(3) (Доп . – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2, т. 7 са длъжни да
идентифицират клиентите си по реда на чл . 6 при вписването в регистъра по чл . 72, ал .
2 от Закона за хазарта, както и при извършване на операция или сключване на сделка на
стойност над 6000 лв. или тяхната равностойност в чужда валута .
(4) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) В случаите , при които лицето по чл . 3, ал. 2 и 3 не може да извърши идентификация
на клиента в съответствие с изискванията на този закон и актовете по прилагането му,
к акто и при непредставяне на декларация по ал . 7, то е длъжно да откаже извършването
на операцията или сделката или установяването на търговски или професионални
отношения, в т .ч . откриване на сметка . Ако лицето по чл . 3, ал. 2 и 3 не може да извърши
иденти фикация на клиента в случаите на вече установени търговски или
професионални отношения, то е длъжно да прекрати тези отношения. В тези случаи

лицето по чл . 3, ал . 2 и 3 преценява дали да уведоми дирекция ” Финансово разузнаване”
на Държавна агенция ” Национа лна сигурност ” по реда на чл . 11. Тази разпоредба не се
прилага за лицата по чл . 3, ал . 2, т. 28 при условията на чл . 3, ал . 6.
(5) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) При установяване на търговски или
професионални отношения или осъществяване на операция или сделка чрез електронно
изявление , електронен документ или електронен подпис , или друга форма без
присъствието на клиента лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 са длъжни да предприемат
подходящи мерки за удостоверяване истинността на идентификационните данни на
клиента . Такива мерки могат да бъдат проверка на представените документи, изискване
на допълнителни документи , потвърждаване на идентификацията от друго лице по чл . 3,
ал . 2 и 3 или от лице , задължено да прилага мерки срещу изпирането на пари в страна –
членка на Европейския съюз , или установяване на изискване първото плащане по
операцията или сделката да се осъществи чрез сметка , открита на името на клиента , в
българска банка , клон на чужда банка , получила разрешение (лицензия ) от Българската
народна банка да осъ ществява дейност в страната чрез клон , или в банка от страна –
членка на Европейския съюз .
(6) Мерките по ал . 5 се включват във вътрешните правила по чл . 16.
(7) Лицата, извършващи операция или сделка чрез или с лице по чл . 3, ал . 2 и 3
на стойност над 30 000 лв. или тяхната равностойност в чужда валута , съответно над 10
000 лв. или тяхната равностойност в чужда валута , когато плащането се извършва в
брой , са длъжни да декларират произхода на средствата. Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 са
длъжни да изискат декла рацията преди извършването на съответната операция или
сделка .
(8) Формата на декларацията по ал . 7 и по чл . 6, ал . 5, т. 3, условията и редът за
подаването й, както и условията и редът за освобождаване от задължение за
деклариране се уреждат с правилника за прилагане на закона .
(9) (Изм . – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Лице по чл . 3, ал . 2 и 3 не извършва
идентифициране по чл . 3, ал . 1 и не изисква представяне на декларация по ал . 7 от свой
клиент , който е кредитна институция от Република България , от друга държа ва членка
или банка от трета държава, включена в списък , утвърден със съвместна заповед на
министъра на финансите и управителя на Българската народна банка .
(10) В списъка по ал . 9 се включват държави , чието законодателство съдържа
изисквания , съответстващ и на изискванията на този закон . Списъкът се обнародва в
” Държавен вестник “.
(11) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) В случаите , при които поради характера на
операцията или сделката нейната стойност не може да бъде определена към момента
на извършването й, ли цето по чл . 3, ал . 2 и 3 е длъжно да идентифицира клиента в
момента , в който стойността на операцията или сделката бъде определена, ако тя е над
30 000 лв . или тяхната равностойност в чужда валута , съответно над 10 000 лв. или
тяхната равностойност в чужда валута , когато плащането се извършва в брой . Този
случай не изключва задължението за идентификация при установяване на търговски или
професионални отношения.
(12) (Изм. – ДВ, бр. 103 от 2005 г., в сила от 01.01.2006 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2, т.
2 иденти фицират клиентите си при сключване на застрахователен договор съгласно
раздел I от приложение № 1 към Кодекса за застраховането, когато брутният размер на
периодичните премии или вноски по застрахователния договор за една година е 2000
лв . или повече , или премията или вноската по застрахователния договор е еднократна и
е в размер 5000 лв. или повече .
(13) Лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 са длъжни да идентифицират клиентите си и извън

случаите по ал . 1 – 12, когато възникне съмнение за изпиране на пари .
(14) (Нов а – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 са длъжни да
идентифицират и проверят идентификацията на клиентите си , когато възникне съмнение
в идентификационните данни на клиента , или бъдат уведомени за промяна в тях .
(15) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2 006 г., изм . – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Проверката на
идентификационните данни на клиентите и действителните собственици се извършва
преди установяването на търговски или професионални отношения , откриването на
сметка или извършването на операция или сделка по ал . 1, 2 и 3. В правилника за
прилагане на закона може да бъде предвидено изключение от това правило .
(16) (Нова – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) Лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 могат да прилагат в
зависимост от оценката на потенциалния риск опростени или разширени мерки по чл . 3,
ал . 1 при условия и по ред , определени с правилника за прилагане на закона .
(17) (Нова – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Идентифициране по чл . 3, ал. 1 не се извършва
и декларация по ал . 7 не се подава , когато клиентът е държавен орган на Република
България .
(18) (Нова – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Идентификация по ал . 1 не се извършва и
декларация по ал . 7 не се подава, когато клиентът е институция , изпълняваща властови
функции в съответствие с правото на Европейския съюз при следните условия :
1. лицето по чл . 3, ал . 2 и 3 е събрало достатъчно информация , която не
поражда съмнение за идентичността на институцията ;
2. институцията спазва процедури за отчетност и дейността й е прозрачна;
3. институцията се отчита на орган на Общността , на орган на държава членка
или съществуват процедури за проверка, които гарантират контрол на нейната дейност .
(19) (Нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) Когато банкова сметка на лице по чл . 3, ал . 2, т.
11 и 28 от Република България , от друга държава членка или от държава , включена в
списъка по ал . 9, се използва за депозиране на суми на клиент на лицето по чл . 3, ал. 2,
т . 11 и 28, банката не извършва идентифициране по чл . 3, ал . 1 на този клиент и не
изисква декларация по ал . 7, при условие че идентификацията е извършена и
декларацията е приета от нотариуса или от лицето по чл . 3, ал . 2, т. 28 и събраната при
идентифицирането информация е на разположение на банката при поискване . Банката
събира достатъчно информация , за да установи дали условията за прилагане на
опростени мерки са спазени .
(20) (Нова – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 не могат да прилагат
опростени мерки по чл . 3, ал . 1 спрямо лица от държави , включени в списъка по чл . 7 а,
ал . 3.

Чл. 5. ( Изм. – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) (1) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Лицата по чл . 3,
ал . 2 и 3 са длъжни да установят дали клиентът действа от свое име и за своя сметка
или от името и за сметка на трето лице . Ако операцията или сделката се извършва чрез
представител , лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 изискват доказателства за представителната
власт и идентифицират представителя и представлявания .
(2) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Ако операцията или сделката се извършва от
името и за сметка на трето лице без упълномощаване, лицата по чл . 3, ал . 2 и 3
идентифицират третото лице, от името и за сметка на което е извършена операцията
или сделката , и лицето , извършило операцията или сделката .
(3) (Нова – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) При съмнение , че лицето , извършващо операция
или сделка , не действа от свое име и за своя сметка , лицата п о чл . 3, ал. 2 и 3 са
длъжни да извършат уведомяването по чл . 11 и да предприемат подходящи мерки за

събиране на информация за идентифициране на лицето , в чиято полза реално се
извършва операцията или сделката . Мерките се определят с правилника за прилаган е
на закона.

Чл. 5а. ( Нов – ДВ , бр . 54 от 2006 г., в сила от 05.10.2006 г.) (1) Лицата по чл . 3, ал .
2 и 3 са длъжни да прилагат разширени мерки по отношение на клиенти , които заемат
или са заемали висша държавна длъжност в Република България или в чужда държава,
както и по отношение на клиенти , които са свързани с тях лица .
(2) Министерският съвет определя условията и реда , при които се прилага ал. 1.

Чл. 5б. ( Нов – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) (1) Кредитна институция по чл . 3, ал . 2, т. 1
при встъпване в ко респондентски отношения с кредитна институция от трета държава
извън списъка по чл . 4, ал. 9 е длъжна да :
1. събере достатъчно информация за кредитната институция-респондент ,
позволяваща й да разбере напълно характера на дейността, както и да определи на
основата на публично достъпна информация каква е репутацията на институцията и
качеството на надзора й;
2. оцени вътрешните механизми за контрол срещу изпирането на пари и
финансирането на тероризъм , прилагани от кредитната институция-респондент ;
3. създаде организация , според която установяването на нови кореспондентски
банкови отношения да се извършва само след предварително одобрение от лице на
ръководна длъжност в кредитната институция;
4. разпредели отговорностите на всяка от двете кореспондиращи си ин ституции
по прилагането на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризъм ,
като разпределението съответно се документира.
(2) В случаите по ал . 1, когато достъп до кореспондентската сметка на кредитна
институция имат и трети лица – клиенти на институцията -респондент , кредитната
институция по чл . 3, ал . 2, т. 1 трябва да се увери , че институцията -респондент
осъществява идентифициране , проверка на идентификацията и текущо наблюдение
върху третите лица , които имат пряк достъп до сметката й, какт о и че
институцията -респондент е в състояние да предостави необходимите
идентификационни и други данни за тези клиенти при поискване .

Чл. 5 в. ( Нов – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 са длъжни да
прилагат разширени мерки по отношение на п родукти или сделки , които биха могли да
доведат до анонимност , при условия и по ред , определени с правилника за прилагане на
закона .

Чл. 6. (1) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Идентифицирането на клиентите и
проверката на тяхната идентификация се извършва т:
1. ( доп. – ДВ , бр . 1 от 2001 г.) за юридическите лица – чрез представяне на
официално извлечение за актуалното им състояние от съответния регистър, а ако
лицето не подлежи на регистрация – на заверен препис от учредителния акт и
регистриране на наименов анието, седалището , адреса и представителя ;
2. за физическите лица – чрез представяне на официален документ за

самоличност и регистриране на неговия вид , номер, издател , както и на името , адреса,
единния граждански номер , а за физическите лица , имащи качес твото на едноличен
търговец – и чрез представяне на документите по т . 1.
(2) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 идентифицират
физическите лица , които са действителни собственици на клиент – юридическо лице ,
както и предприемат действ ия за проверка на тяхната идентификация в зависимост от
вида на клиента и нивото на риск , което произтича от установяването на клиентските
отношения и/или на извършването на сделки или операции с такъв вид клиент . При
липса на друга възможност идентифицира нето може да се извърши чрез декларация ,
подписана от законния представител или пълномощника на юридическото лице.
Условията и редът за идентифициране и проверка на идентификацията , условията и
редът за освобождаване от задължението за идентификация , както и формата и редът
за подаване на декларацията , се определят с правилника за прилагане на закона.
(3) (Нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ , бр . 31 от 2003 г.) От документите по ал .
1, т. 1 и 2 се снема копие, освен ако данните , съдържащи се в тях , се от разяват точно в
други документи , съставяни от лицето по чл . 3, ал. 2 и 3, и се съхраняват при условията
на чл . 8.
(4) (Нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) В случаите , когато определена дейност подлежи
на лицензиране, разрешение или регистриране, лицата, извършващ и сделки и операции
във връзка с тази дейност , представят копие от съответната лицензия , разрешение или
удостоверение за регистрация .
(5) (Предишна ал . 3, изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) Лицата
по чл . 3, ал . 2, т. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 12, 14, 18, 19 и 20 създават специализирани
служби , които :
1. събират , обработват , съхраняват и разкриват информация за конкретните
операции или сделки ;
2. събират доказателства относно собствеността на имуществото , подлежащо на
трансфер;
3. изис кват сведения за произхода на паричните средства или ценности –
предмет на операциите или сделките ; произходът на тези средства се удостоверява с
декларация ;
4. ( изм . – ДВ, бр. 96 от 2011 г., в сила от 01.01.2012 г.) събират информация за
своите клиенти и поддържат точна и подробна документация за операциите им с
парични средства или ценности , включително сведенията и документите по чл . 6 от
Валутния закон ;
5. ( изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) при съмнени е за изпиране на пари предоставят събраната информация по т . 1, 2, 3 и
4 на дирекция “Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ”
по реда на чл . 11.
(6) (Предишна ал . 4, изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2, т. 1, 2, 3, 4,
5, 6, 7, 10, 12, 14, 18, 19 и 20 изпълняват лично задълженията си , когато не е възможно
да се създаде специализирана служба .
(7) (Предишна ал . 5, изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) Всички
лица по чл . 3, ал . 2 и 3 изпълняват задъ лженията си по този закон независимо дали
създават специализирана служба.

Чл. 6a. ( Нов – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) (1) Българската народна банка, кредитните
институции по чл . 3, ал. 2, т . 1, както и лицата по чл . 3, ал. 2, т. 2, 3 и 4, могат да се

позоват н а предходно идентифициране на клиента , извършено от кредитна институция ,
при следните условия :
1. седалището на извършилата идентифицирането кредитна институция е в
Република България , в друга държава членка или в държава от списъка по чл . 4, ал . 9;
2. изискваната по чл . 6, ал . 1 – 4 информация е на разположение на лицето ,
което се позовава на предходно идентифициране , извършено от кредитната институция;
3. при поискване кредитната институция, която е извършила предходно
идентифициране , е в състояние да пре достави незабавно на лицето , което се позовава
на това идентифициране , заверени копия на документите от идентификацията .
(2) Позоваването на предходна идентификация по ал . 1 не освобождава
позоваващото се лице от отговорност за неизпълнение на изискванията за
идентификация по чл . 6, ал. 1 – 4.

Раздел II.
Събиране на информация
Чл . 7. (1) Когато възникне съмнение за изпиране на пари , лицата по чл . 3, ал . 2 и
3 са длъжни да съберат информация относно съществените елементи и размери на
операцията или сделката, съответните документи и другите идентифициращи данни .
(2) (Изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Събраната за целите на този закон информация трябва да бъде документирана и
съхранявана, така че да бъде на р азположение на дирекция ” Финансово разузнаване ” на
Държавна агенция “Национална сигурност “, на съответните органи за надзор и на
одиторите.

Чл. 7а. ( Нов – ДВ , бр . 54 от 2006 г., в сила от 05.10.2006 г.) (1) Лицата по чл . 3, ал .
2 и 3 са длъжни да поставя т под особено наблюдение търговските или
професионалните си отношения , операциите и сделките с лица от държави , които не
прилагат или не прилагат напълно международните стандарти в противодействието на
изпирането на пари .
(2) Когато операцията или сделката по ал . 1 няма логично икономическо
обяснение или видимо основателна причина , лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 събират ,
доколкото е възможно , допълнителна информация за обстоятелствата , свързани с
операцията или сделката, както и за нейната цел.
(3) (Изм . – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Държавите , които не прилагат или прилагат
непълно международните стандарти в противодействието на изпирането на пари , се
определят по списък , утвърден от министъра на финансите в съответствие с решенията
по чл . 40, параграф 4 от Директив а 2005/60/ ЕО на Европейския парламент и на Съвета
за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на
пари и финансирането на тероризъм . Допълнителни мерки спрямо тези държави се
уреждат с правилника за прилагане на закона.

Раздел III.
Съхраняване на информация
Чл . 8. ( Изм. – ДВ , бр . 1 от 2001 г.) В случаите по чл . 4 -7 лицата по чл . 3, ал . 2 и 3
са длъжни да съхраняват за срок 5 години данните за клиентите и документите за

извършените сделки и операции . За клиентите срокът теч е от началото на календарната
година , следваща годината на прекратяването на отношенията , а за сделките и
операциите – от началото на календарната година, следваща годината на тяхното
извършване .

Чл. 9. ( Изм. – ДВ , бр . 1 от 2001 г., изм . – ДВ , бр . 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от
2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Данните и документите по чл . 8 се предоставят на
дирекция “Финансово разузнаване ” на Държавна агенция “Национална сигурност ” при
поискване в оригинал или служебно заверен препис . Редът , сроко вете и периодичността
се определят в правилника за прилагане на закона.

Раздел IV.
Разкриване на информация
Чл . 10. ( Изм. – ДВ , бр . 31 от 2003 г., отм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.)

Чл. 11. (1) ( Изм. и доп . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм. – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ,
бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) При съмнение за изпиране на пари лицата по
чл . 3, ал . 2 и 3 са длъжни да уведомят незабавно дирекция ” Финансово разузнаване” на
Държавна агенция “Национална сигурност ” пре ди извършването на операцията или
сделката , като забавят нейното осъществяване в рамките на допустимия срок съгласно
нормативните актове, уреждащи съответния вид дейност .
(2) (Изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ , бр . 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр . 109 от
2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) В случаите , когато забавянето на операцията или
сделката е обективно невъзможно, лицето по чл . 3, ал . 2 и 3 уведомява дирекция
” Финансово разузнаване” на Държавна агенция ” Национална сигурност” незабавно след
извършването й.
(3) (Нова – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Уведомяването на дирекцията може да се извърши и от служители на лицата по чл . 3,
ал . 2 и 3, които не отговарят за прилагането на мерките срещу изпирането на пари .
Дирекцията запазва анонимността на тези служители .
(4) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Дирекция “Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ”
предоставя на лицето по чл . 3, ал . 2 и 3 и по чл . 3 а информация , свързана с
извършеното от него уведомяване . Решението относно обема информация , който
следва да се предостави обратно за всеки конкретен случай на уведомяване , се взема
от директора на дирекцията .
(5) (Нова – ДВ, бр. 57 от 2011 г.) Задължението по ал . 1 възниква и в случаите ,
когато операцията или сделката не са били довършени .

Чл. 11 а. ( Нов – ДВ , бр . 31 от 2003 г., в сила от 01.01.2004 г.) (1) (Изм . – ДВ , бр . 109
от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 уведомяват дирекция
” Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” за всяко
плащане в брой на стойност над 30 000 лв . или тяхната равностойност в чужда валута ,

извършено от или на техен клиент .
(2) (Изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сил а от 01.01.2008 г.) Дирекция “Финансово
разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” води регистър на
плащанията по ал . 1. Регистърът може да се използва само за целите на
противодействието на изпирането на пари .
(3) (Изм . – ДВ, бр. 22 от 2009 г.) Редът и сроковете за предоставяне, ползване,
съхраняване и унищожаване на информацията по ал . 1, както и заличаването й от
регистъра по ал . 2 се определят с правилника за прилагане на закона.

Чл. 11 б. ( Нов – ДВ, бр. 31 от 2003 г.) (1) ( Изм. – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г., изм . – ДВ, бр. 96 от 2011 г.) Агенция “Митници ” предоставя на дирекция
” Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” информацията
за търговските кредити по износа и вноса , за финансовия лизинг м ежду местни и
чуждестранни лица и за пренасянето през границата на страната на парични средства ,
събирана при условията и по реда на Валутния закон .
(2) (Доп . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Редът за предоставяне
на информацията по ал . 1 се определя съвместно от председателя на Държавна
агенция ” Национална сигурност ” и от министъра на финансите .

Чл. 11 в. ( Нов – ДВ , бр . 31 от 2003 г., отм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.)

Чл. 12. ( Изм. – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) (1) (Изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр .
54 от 2006 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) В случаите по чл . 11 и
18 министърът на финансите по предложение на председателя на Държавна агенция
” Национална сигурност ” може да спре с писм ена заповед определена операция или
сделка за срок до три работни дни , считано от деня , следващ деня на издаването на
заповедта. Ако до изтичането на този срок не бъде наложена превантивна мярка , запор
или възбрана, лицето по чл . 3, ал. 2 и 3 може да извър ши операцията или сделката .
(2) (Изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Дирекция “Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ”
незабавно уведомява прокуратурата за спирането на операцията или сделката , като
представя необходимата информация при запазване анонимността на лицето по чл . 3,
ал . 2 и 3, извършило уведомяването по чл . 11 или 18.
(3) Прокурорът може да наложи превантивна мярка или да направи искане пред
съответния съд за налагане на запор или възбрана . Съдът следва да се произнесе по
искането не по -късно от 24 часа от постъпването му.
(4) (Доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр . 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 54 от
2006 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г., изм . – ДВ, бр. 36 от 2008 г.)
Когато при проучването и анализа на информацията , получена при условията и по реда
на този закон , съмнението за изпиране на пари не отпадне, дирекция “Финансово
разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” разкрива тази информация
на прокуратурата или на съответната служба за сигурност или обществен ред , като
запазва анонимността на лицето по чл . 3, ал . 2 и 3 и по чл . 3 а и на неговите служители ,
извършили уведомяването по чл . 11 или 18.

Чл. 13. ( Изм. – ДВ , бр . 1 о т 2001 г.) (1) (Изм . и доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . –
ДВ, бр. 108 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.) При уведомяване по чл . 11 или 18 дирекция “Финансово разузнаване ” на
Държавна агенция ” Наци онална сигурност ” може да поиска от лицата по чл . 3, ал . 2 и 3,
без Българската народна банка и кредитните институции, които извършват дейност на
територията на Република България , информация относно съмнителни операции ,
сделки или клиенти . Поисканата инфо рмация се предоставя в определения от агенцията
срок .
(2) (Изм . и доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г., изм . – ДВ, бр.
108 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г ., изм . – ДВ, бр. 36 от 2008 г.) При писмено уведомяване по чл . 11 или 18 дирекция
” Финансово разузнаване” на Държавна агенция ” Национална сигурност ” може да поиска
от Българската народна банка и кредитните институции, които извършват дейност на
територията на Република България , информация относно съмнителни операции ,
сделки или клиенти . Поисканата информация се предоставя в определения от
дирекцията срок .
(3) (Изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Държавна агенция “Национална си гурност ” може да поиска от държавните и
общинските органи информация при условията на ал . 1, която не може да й бъде
отказана. Поисканата информация се предоставя в определения от дирекцията срок .
(4) (Изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) При определяне на
срока по ал . 1 -3 дирекцията съобразява обема и съдържанието на исканата
информация .
(5) (Изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) За нуждите на анализа дирекция “Финансово разузнаване” на Дър жавна агенция
” Национална сигурност ” получава от Българската народна банка информация , събирана
по Валутния закон .
(6) (Изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., отм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .)
(7) (Изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Предоставянето на
информация по ал . 1 – 5 не може да бъде отказано или ограничено по съображения за
служебна , банкова или търговска тайна.

Чл. 14. (1) (Изм . и доп . – ДВ , бр . 1 от 2001 г., доп . – ДВ , бр . 31 от 2003 г., предишен
текст на чл . 14 – ДВ , бр . 54 от 2006 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.)
Лицата по чл . 3, ал. 2 и 3, лицата , които ги управляват и представляват , както и техните
служители не могат да уведомяват своя клиент или трети лица за разкриването на
информация в случаите по чл . 9, 11, 11а , 13 и 18.
(2) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Забраната за разкриване на информация по ал .
1 не се отнася до съответния орган за надзор по чл . 3 а.
(3) (Нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) Забраната по ал . 1 няма да пречи на
оповес тяването на информация между лица , които принадлежат към една и съща група ,
която е в държава членка или в държава , включена в списъка по чл . 4, ал. 9.
(4) (Нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) Забраната по ал . 1 няма да пречи на
оповестяването на информация межд у лица по чл . 3, ал . 2, т. 11, 18 и 28 от държави
членки или от държави , включени в списъка по чл . 4, ал . 9, изпълняващи
професионалната си дейност в рамките на едно и също юридическо лице или група ,

които имат обща собственост , управление или контрол по п рилагането на закона.
(5) (Нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) Забраната по ал . 1 няма да пречи на
оповестяването на информация между лицата по чл . 3, ал. 2, т . 1 – 3, 11, 18 и 28 в
случаите , отнасящи се до един и същи клиент или една и съща сделка , в която учас тват
две или повече лица , при следните условия :
1. лицата се намират в държава членка или в държава, включена в списъка по
чл . 4, ал . 9;
2. лицата са от една и съща професионална категория;
3. лицата са обект на задължения за опазване на служебна , банкова или
търговска тайна и за защита на личните данни , съответстващи на българското
законодателство;
4. информацията може да се използва единствено за предотвратяване
изпирането на пари и финансирането на тероризъм .
(6) (Нова – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Когато лицата по чл . 3, ал. 2, т. 11, 18 и 28 се
стремят да разубедят клиент да не се ангажира с незаконна дейност, това няма да
представлява оповестяване на информация по смисъла на ал . 1.
(7) (Нова – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Изключенията по ал . 3 – 5 не се прилагат и не се
допуска разкриване на информация между лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 и лица от държави ,
включени в списъка по чл . 7 а, ал . 3, както и ако лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 не са
изпълнили задълженията си по Закона за защита на личните данни .

Чл. 15. (1) ( Доп . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., предишен текст
на чл . 15 – ДВ , бр . 54 от 2006 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.)
Разкриването на информация в случаите по чл . 9, 11, 11 а, 13 и 18 не поражда
отговорност за н арушаване на други закони или на договор .
(2) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) При условията на ал . 1 не се поражда
отговорност и в случаите , при които се установи , че не е извършено престъпление, а
операциите и сделките са били законосъобразни .

Раздел V.
З ащита на информацията ( Нов – ДВ, бр. 1 от 2001 г.)
Чл . 15 а. ( Нов – ДВ , бр . 1 от 2001 г.) (1) (Изм . и доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . –
ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Дирекция “Финансово разузнаване ” на
Държавна агенция “Национална сигу рност ” може да използва информацията ,
съставляваща служебна , банкова или търговска тайна , както и защитената лична
информация , получена при условията и по реда на чл . 9, 11, 11 а, 13 и 18, само за
целите на този закон .
(2) (Изм . и доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.) Служителите на дирекция “Финансово разузнаване” на Държавна агенция
” Национална сигурност ” не могат да разгласяват , да използват за лично или на свързани
с тях лица облагодетелстване сведения и фа кти , съставляващи служебна , банкова или
търговска тайна , които са им станали известни при изпълнение на служебните им
задължения .
(3) (Изм . и доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.) Служителите на дирекцията по дписват декларация за опазване на тайната
по ал . 2.

(4) (Изм. – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Разпоредбата на ал . 2 се отнася и за случаите , когато посочените лица не са на
служба .

Глава трета .
ВЪТРЕШНА ОРГ АНИЗАЦИЯ И КОНТРОЛ
Чл . 16. (1) ( Изм. – ДВ , бр . 1 от 2001 г., изм. – ДВ , бр . 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр.
109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 в 4 -месечен срок от
регистрацията им приемат вътрешни правила за контрол и предотв ратяване изпирането
на пари , които се утвърждават от председателя на Държавна агенция “Национална
сигурност “.
(2) (Доп . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Вътрешните правила по ал . 1 установяват ясни
критерии за разпознаване на съмнителните операции или сделки и кли енти , реда за
обучаване на персонала и използването на техническите средства за предотвратяване и
разкриване изпирането на пари , както и система за вътрешен контрол върху
изпълнението на мерките по този закон .
(3) (Нова – ДВ , бр . 1 от 2001 г., изм . – ДВ , бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр . 109 от
2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Вътрешните правила по ал . 1 се изпращат на
председателя на Държавна агенция “Национална сигурност ” за утвърждаване в
14- дневен срок от тяхното приемане .
(4) (Нова – ДВ, бр. 31 от 200 3 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г .) Професионалните организации и сдружения на лицата по чл . 3, ал . 2 и 3, съгласувано
с Държавна агенция “Национална сигурност “, могат да приемат единни вътрешни
правила за контрол и предотвратяван е на изпирането на пари , към които членовете на
тези организации и сдружения могат да се присъединяват в срока по ал . 1 с декларация .
Единните вътрешни правила и декларациите се изпращат в Държавна агенция
” Национална сигурност ” в срока по ал . 3.

Чл. 17. (1) (Доп . – ДВ , бр . 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр.
109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г., предишен текст на чл . 17 – ДВ, бр. 36 от 2008 г.)
Контролът по прилагането на закона се упражнява от министъра на финансите и
председат еля на Държавна агенция ” Национална сигурност “.
(2) (Нова – ДВ, бр. 36 от 2008 г.) При изпълнение на функциите си по закона
органите на Министерството на финансите и на Държавна агенция “Национална
сигурност ” си взаимодействат по ред , определен със съвмест на инструкция на
министъра на финансите и на председателя на агенцията.
(3) (Нова – ДВ, бр. 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.) Контролните органи на
дирекция “Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ”
извършват проверки на мяст о на лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 по прилагането на мерките за
превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари ,
както и при съмнение за изпиране на пари .
(4) (Нова – ДВ , бр . 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.) Контролни о ргани на
дирекция “Финансово разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” са
определените от председателя на Държавна агенция “Национална сигурност”
длъжностни лица от състава на дирекцията .
(5) (Нова – ДВ, бр. 93 от 2009 г., в сила от 25.12.200 9 г.) Проверките по ал . 1 могат

да се извършват съвместно с органите, на които със специален закон е възложено да
упражняват контрол върху лицата по чл . 3, ал . 2 и 3.
(6) (Нова – ДВ , бр . 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.) Проверките се извършват
въз основа на писмена заповед на председателя на Държавна агенция “Национална
сигурност ” или на оправомощено от него длъжностно лице , в която се посочват целите ,
срокът и мястото на проверката , проверяваното лице, както и имената и длъжностите на
проверяващите лица.
(7) (Нова – ДВ, бр. 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3,
държавните органи , органите на местното самоуправление и техните служители са
длъжни да оказват съдействие на контролните органи на дирекция “Финансово
разузнаване ” на Държавна агенция “Национална сигурност” при изпълнението на
техните функции .
(8) (Нова – ДВ, бр. 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.) При извършване на
проверките на място контролните органи по ал . 3 имат право на свободен достъп в
служебните пом ещения на лицата по чл . 3, ал . 2 и 3, както и да изискват документи и да
събират сведения във връзка с изпълнението на възложената им задача .

Чл. 17 а. ( Нов – ДВ, бр. 1 от 2001 г., отм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г.)

Чл. 18. (1) (Изм . – ДВ , бр . 54 от 2006 г., изм . – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от
01.01.2008 г., предишен текст на чл . 18 – ДВ, бр. 36 от 2008 г.) Дирекция “Финансово
разузнаване” на Държавна агенция “Национална сигурност ” може да получи
информация за съмнение за изпира не на пари освен от лицата по чл . 3, ал. 2 и 3 и от
държавни органи , и чрез международен обмен .
(2) (Нова – ДВ, бр. 36 от 2008 г.) Дирекция ” Финансово разузнаване” на Държавна
агенция “Национална сигурност” по своя инициатива и при запитване обменя
информация по случаи , свързани със съмнение за изпиране на пари , със съответните
международни органи , органи на Европейския съюз и с органи на други държави въз
основа на международни договори и при условията на взаимност .

Чл. 19. ( Изм. – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) (1) Когато лице по чл . 3, ал . 2 не изпълни
задълженията си по този закон , министърът на финансите може да го задължи да
предприеме конкретни мерки , необходими за отстраняване на нарушението, или да
отнеме издаденото разрешение (лицензия ) за осъществяване на дейност , ако той го е
издал, или да разпореди заличаване на вписването при регистрационен режим за
съответната дейност .
(2) Органът , който е издал разрешението (лицензията ) за извършване на дейност
на лице по чл . 3, ал. 2, може да отнеме издаденото разр ешение (лицензия ) по своя
инициатива или по предложение на министъра на финансите , направено при условията
на ал . 1.

Чл. 20. ( Изм. – ДВ, бр. 30 от 2006 г., в сила от 12.07.2006 г., изм . – ДВ, бр. 54 от
2006 г.) Актовете по чл. 19 могат да се обжалват по реда на
Административнопроцесуалния кодекс .

Глава четвърта .
МЕЖДУНАРОДНО СЪТРУДНИЧЕСТВО
Чл . 21. ( Изм. – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от
2003 г., отм . – ДВ , бр . 54 от 2006 г.)

Чл. 22. ( Отм. – ДВ, бр. 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.)

Глава пета .
АДМИНИСТРАТИВНОНАКАЗАТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
Чл . 23. (1) ( Доп. – ДВ, бр. 1 от 2001 г., доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр .
109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г., доп . – ДВ , бр . 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.)
Който извърши или допусне да се извърши нарушение по чл . 4, 5, 6, 7, 8, 9, 13, 15 а или
откаже да даде съдействие по чл . 17, ал. 7, или да осигури свободен достъп в
служебните помещения на лицата по чл . 3, ал . 2 и 3, да предостави изисканите
документи или сведения по чл . 17, ал. 8 се наказва с глоба от 500 до 10 000 лв ., ако
деянието не съставлява престъпление.
(2) (Доп . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Който извърши или
допусне да се извърши нарушение по чл . 11, 11а и 14, се наказ ва с глоба от 5000 до 20
000 лв., ако деянието не съставлява престъпление.
(3) (Доп . – ДВ, бр. 1 от 2001 г.) Който извърши или допусне да се извърши
нарушение по чл . 16, се наказва с глоба от 200 до 2000 лв., ако деянието не съставлява
престъпление .
(4) (И зм. – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Когато нарушението по ал . 1, 2 и 3 е извършено
от едноличен търговец или юридическо лице , се налага имуществена санкция от 2000
до 50 000 лв.
(5) (Нова – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) Който извърши или допусне да се извърши
нарушение на този закон извън случаите по ал . 1 – 4 или на нормативен акт по
прилагането му, се наказва с глоба от 500 до 2000 лв.
(6) (Нова – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) Когато нарушението по ал . 5 е извършено от
едноличен търговец или юридическо лице , се налага имущест вена санкция от 1000 до
5000 лв.

Чл. 24. (1) ( Изм. – ДВ, бр. 1 от 2001 г., изм . – ДВ, бр. 31 от 2003 г., доп . – ДВ, бр. 54
от 2006 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008 г.) Актовете за установяване
на нарушенията се съставят от длъжност ните лица на Министерството на финансите
или на Държавна агенция “Национална сигурност “, а наказателните постановления се
издават от министъра на финансите или от председателя на Държавна агенция
” Национална сигурност ” или от оправомощени от тях длъжностни лица .
(2) Съставянето на актовете, издаването , обжалването и изпълнението на
наказателните постановления се извършват по реда на Закона за административните
нарушения и наказания .

Допълнителни разпоредби

§ 1. По смисъла на този закон :
1. ( изм . – ДВ , бр . 54 от 2006 г.) ” Търговско или професионално отношение” е
отношение , което е свързано с дейността по занятие на задължените институции и лица
по този закон и към момента на установяването на отношението се предполага, че то ще
има елемент на продължителнос т.
2. ( изм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г.) ” Регулирана финансова група ” е финансова група ,
която е обект на ефективен консолидиран надзор.
3. ( отм . – ДВ, бр. 54 от 2006 г., нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) ” Група ” е група от
дружества, която се състои от :
а ) предп риятие майка и неговите дъщерни дружества; в групата се включват и
дружествата, в които предприятието майка или дъщерните му дружества имат участия ,
или
б) дружества, които се управляват общо по силата на договор или на
учредителен акт или устав , или
в ) др ужества , в които повече от половината от членовете на управителните или
контролните им органи са едни и същи лица през съответната финансова година и до
датата на изготвяне на консолидирания финансов отчет .
4. ( нова – ДВ, бр. 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр . 109 от 2007 г., в сила от 01.01.2008
г ., изм . – ДВ, бр. 93 от 2009 г., в сила от 25.12.2009 г.) ” Служби за сигурност ” са
Националната разузнавателна служба, служба “Военна информация ” на
Министерството на отбраната и Главна дирекция ” Борба с организираната престъпност”
на Министерството на вътрешните работи .
5. ( нова – ДВ , бр . 31 от 2003 г., изм . – ДВ , бр . 82 от 2006 г., изм . – ДВ , бр . 109 от
2007 г., в сила от 01.01.2008 г., изм . – ДВ, бр. 69 от 2008 г., изм . – ДВ, бр. 93 от 2009 г., в
сила от 25.12.2009 г., изм . – ДВ, бр. 88 от 2010 г., в сила от 01.01.2011 г., изм . – ДВ, бр. 48
от 2011 г., в сила от 24.06.2011 г., изм . – ДВ, бр. 44 от 2012 г., в сила от 01.07.2012 г.)
” Служби за обществен ред ” са главните дирекции “Национална полиция “, “Гранична
полиция “, “Пожарна безопасност и защита на населението “, областните дирекции на
Министерството на вътрешните работи и служба “Военна полиция ” към министъра на
отбраната.
6. ( нова – ДВ , бр . 31 от 2003 г.) ” Орган за надзор” е държавен орган , овластен от
закон или дру г нормативен акт да упражнява общ контрол върху дейността на лице по
чл . 3, ал . 2 и 3.
7. ( нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) ” Държава членка ” е държава , която е членка на
Европейския съюз .
8. ( нова – ДВ , бр . 92 от 2007 г.) ” Трета държава ” е държава , която не е държава
членка по смисъла на т . 7.

§ 1а. (Нов – ДВ, бр. 92 от 2007 г.) Този закон въвежда разпоредбите на Директива
2005/60/ ЕО на Европейския парламент и на Съвета за предотвратяване използването на
финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризъм
и Директива 2006/70/ ЕО на Комисията относно установяването на мерки за прилагане на
Директива 2005/60/ ЕО на Европейския парламент и на Съвета по отношение на
определението “видни политически личности ” и техническите критерии за п роцедурите
по опростена проверка на клиентите и за изключения поради финансова дейност на

случайна или много ограничена база.

Преходни и Заключителни разпоредби

§ 2. Този закон отменя Закона за мерките срещу изпирането на пари (ДВ, бр. 48
от 1996 г.).

§ 3. В срок 3 месеца от влизането в сила на закона лицата по чл . 3, ал . 2 и 3 са
длъжни да предадат на Агенцията за финансово разузнаване наличната информация за
изпиране на пари .

§ 4. В срок 5 месеца от влизането в сила на закона лицата по чл . 3, ал . 2, т. 1, 2,
3, 4, 5, 9, 11, 13 и 18 са длъжни да приведат организацията и дейността си в
съответствие с изискванията на този закон и да представят вътрешните си правила по
чл . 16 на министъра на финансите .

§ 5. В чл . 10 от Закона за административните н арушения и наказания (обн ., ДВ ,
бр . 92 от 1969 г.; изм ., бр . 54 от 1978 г., бр . 28 от 1982 г., бр . 28 и 101 от 1983 г., бр . 89 от
1986 г., бр . 24 от 1987 г., бр . 94 от 1990 г., бр . 105 от 1991 г., бр . 59 от 1992 г., бр . 102 от
1995 г., бр . 12 и 110 от 1996 г. и бр . 11, 15 и 59 от 1998 г.) след думата ” укривателите” се
поставя запетая и се добавя ” както и допустителите “.

§ 6. Изпълнението на закона се възлага на Министерския съвет , който приема
правилник за неговото прилагане в двумесечен срок от влизането на закона в сила .
————————-
Законът е приет от ХХХVIII Народно събрание на 9 юли 1998 г. и е подпечатан с
официалния печат на Народното събрание.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ
ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ
( ОБН . – ДВ, БР. 1 ОТ 2001 Г.)
§ 24. Навсякъде в закона думите ” Бюрото за финансово разузнаване” се заменят
с “агенция ” Бюро за финансово разузнаване”.

Допълнителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МЕР КИТЕ СРЕЩУ
ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ
( ОБН . – ДВ, БР. 31 ОТ 2003 Г.)

§ 19. Навсякъде в закона думите “Агенция “Бюро за финансово разузнаване” се
заменят с “Агенцията за финансово разузнаване”.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ
ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ
( ОБН . – ДВ, БР. 31 ОТ 2003 Г.)
§ 20. (1) Лицата по чл . 3, ал . 2 и 3, за които задължението за прилагане на мерки
срещу изпирането на пари е възникнало преди приемането на този закон , привеждат
вътрешните си правила по чл . 16 в съответствие с изискванията на закона и ги изпращат
в Агенцията за финансово разузнаване в 4 -месечен срок от влизането в сила на този
закон .
(2) Лицата по чл . 3, ал. 2 и 3, за които възниква задължение за прилагане на
мерки срещу изпир ането на пари по силата на този закон , приемат и изпращат в
Агенцията за финансово разузнаване вътрешни правила по чл . 16 в срока по ал . 1.
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

§ 28. (1) Активите , пасивите , архивът , както и дру гите права и задължения на
Агенция “Бюро за финансово разузнаване” се поемат от Агенцията за финансово
разузнаване.
(2) Заварените трудови и служебни правоотношения не се прекратяват , като
съответно се прилага чл . 123 от Кодекса на труда .

§ 29. Параграф 7 ( новият чл . 11 а) влиза в сила от 1 януари 2004 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ КОДЕКСА ЗА ЗАСТРАХОВАНЕТО
( ОБН . – ДВ, БР. 103 ОТ 2005 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2006 Г.)
§ 28. Кодексът влиза в сила от 1 януари 2006 г., с изключение на :
1. член 45, ал. 3, чл. 47, глава четвърта , чл . 71, ал. 4, чл . 77, ал . 5,чл. 80, ал . 5,
чл . 88, ал . 3, чл. 89, чл . 99, ал . 4, чл. 112 – 116, чл. 127, 137, 139 – 149, глава
седемнадесета, глава двадесет и втора , чл . 254, ал . 1, т. 2, чл. 256, чл . 258, ал. 1, т. 2 и
3, ал. 2, 3 и 5, чл. 282, ал . 2 и § 13, т . 2, буква ” б “, т. 3, т . 4, буква ” в ” и т . 5 от преходните
и заключителните разпоредби , които влизат в сила от датата на влизането в сила на
Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз ;
2. член 2 54, ал. 2, който влиза в сила от датата на Решението на Европейската
комисия , след като бъдат предоставени сведения за сключване на споразумение между
Националното бюро на българските автомобилни застрахователи и бюрата на
автомобилните застрахователи на д ържавите членки в съответствие с чл . 2, ал. 2 от
Директива 72/166/ ЕИО за сближаване на законите на държавите членки, свързани със
застраховането срещу гражданска отговорност по отношение на използването на

моторни превозни средства и за налагане на задълже ние за застраховане срещу такава
отговорност ;
3. член 266, който влиза в сила от 11 юни 2012 г.;
4. член 282, ал. 4 и чл . 284 – 286, които влизат в сила от датата на Решението на
Европейската комисия , след като бъдат предоставени сведения за сключване на
споразумение между Националното бюро на българските автомобилни застрахователи
и компенсационните органи на държавите членки в съответствие с чл . 6, ал . 3 от
Директива 2000/26/ ЕО за сближаване на законите на държавите членки, свързани със
застраховането срещу гражданска отговорност по отношение на използването на
моторни превозни средства и за изменение на директиви на Съвета 73/239/ ЕИО и
88/357/ ЕИО. До влизането в сила на Договора за присъединяване на Република
България към Европейския съюз Националното бюро на българските автомобилни
застрахователи създава организацията за изпълнение на функциите като
компенсационен орган ;
5. член 288, ал. 2, който влиза в сила от 11 юни 2007 г. и се прилага за всички
заведени претенции за обезщетение , по които към тази дат а управителният съвет на
Гаранционния фонд не се е произнесъл ; до датата на влизането в сила на Договора за
присъединяване на Република България към Европейския съюз Гаранционният фонд
заплаща обезщетения само когато пътнотранспортното произшествие е настъ пило на
територията на Република България ; Гаранционният фонд създава организацията за
изпълнение на функциите на Информационен център в срок 6 месеца от влизането в
сила на кодекса .

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ДАНЪЧНО -ОСИГУРИТЕЛНИЯ ПРОЦЕСУАЛЕН КОДЕКС
( ОБН . – ДВ, БР. 105 ОТ 2005 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2006 Г.)
§ 88. Кодексът влиза в сила от 1 януари 2006 г., с изключение на чл . 179, ал. 3,
чл . 183, ал. 9, § 10, т. 1, буква “д ” и т . 4, буква “в “, § 11, т . 1, буква “б ” и § 14, т . 12 от
преходните и заключителните разпоредби , които влизат в сила от деня на
обнародването на кодекса в ” Държавен вестник “.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ АДМИНИСТРАТИВНОПРОЦЕСУАЛНИЯ КОДЕКС
( ОБН . – ДВ, БР. 30 ОТ 2006 Г., В СИЛА ОТ 12.07.2006 Г.)
§ 142. Кодексът вли за в сила три месеца след обнародването му в “Държавен
вестник “, с изключение на :
1. дял трети , § 2, т. 1 и § 2, т . 2 – относно отмяната на глава трета , раздел II
” Обжалване по съдебен ред “, § 9, т . 1 и 2, § 11, т. 1 и 2, § 15, § 44, т . 1 и 2, § 51, т. 1, § 53,
т . 1, § 61, т. 1, § 66, т. 3, § 76, т. 1 – 3, § 78, § 79, § 83, т. 1, § 84, т . 1 и 2, § 89, т. 1 – 4, §
101, т. 1, § 102, т . 1, § 107, § 117, т . 1 и 2, § 125, § 128, т . 1 и 2, § 132, т . 2 и § 136, т. 1,
както и § 34, § 35, т. 2, § 43, т. 2, § 62, т . 1, § 66, т . 2 и 4, § 97, т . 2 и § 125, т. 1 – относно
замяната на думата ” окръжния ” с “административния ” и замяната на думите ” Софийския
градски съд ” с “Административния съд – град София “, които влизат в сила от 1 март 2007
г .;

2. параграф 120, който влиза в сила от 1 януари 2007 г.;
3. параграф 3, който влиза в сила от деня на обнародването на кодекса в
” Държавен вестник “.
Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ
ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ
( ОБН . – ДВ, БР. 54 ОТ 2006 Г.)
§ 29. Разпоредбите на § 8 и 11 влизат в сила три месеца след обнародването на
закона в ” Държавен вестник “.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА КРЕДИТНИТЕ ИНСТИТУЦИИ
( ОБН . – ДВ, БР. 59 ОТ 2006 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2007 Г.)
§ 36. Законът влиза в сила от деня на влизане в сила на Договора за
присъединяване на Република България към Европейския съюз , с изключение на § 35, т.
2, която влиза в сила от деня на обнародването на закона в ” Държавен вестник “.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ДЪРЖАВНИЯ БЮДЖЕТ НА РЕПУБЛИКА БЪЛГАРИЯ ЗА 2007 Г.
( ОБН . – ДВ, БР. 108 ОТ 2006 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2007 г.)
§ 106. Законът влиза в сила от 1 януари 2007 г., с изключение на § 103 и 104,
които влизат в сила от деня на обнародването му в ” Държавен вестник “.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ПАЗАРИТЕ НА ФИНАНСОВИ ИНСТРУМЕНТИ
( ОБН . – ДВ, БР. 52 ОТ 2007 Г., В СИЛА ОТ 01.11.2007 Г.)
§ 27. (1) Този закон влиза в сила от 1 ноември 2007 г. с изключение на § 7, т . 6, 7,
8, 18, 19, 22 – 24, 26 – 28, 30 – 40, т. 44, буква ” б “, т. 47, 48, т. 49, буква ” а “, т. 50 – 62, 67,
68, 70, 71, 72, 75, 76, 77, т. 83, букви ” а ” и ” г “, т. 85, буква ” а “, т. 91, 93, 94, т . 98, буква ” а “,
подбуква “аа”, изречение второ относно замяната, подбуква “бб”, изречен ие второ
относно замяната, подбуква “вв”, изречение второ относно замяната, и подбуква “гг”,
изречение второ относно замяната, т. 99, букви ” г” и ” д “, т. 101, буква ” б ” и т . 102, § 8, § 9,
т . 4, буква ” а “, т. 5 и 7, § 14, т . 1 и § 19, които влизат в сила т ри дни след обнародването
на закона в ” Държавен вестник “.
(2) Параграф 7, точки 6, 7 и 8 се прилагат до 1 ноември 2007 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ДЪРЖАВНА АГЕНЦИЯ ” НАЦИОНАЛНА СИГУРНОСТ ”

(ОБН . – ДВ, БР. 109 ОТ 2007 Г., В СИЛА ОТ 01.01.2008 Г.)
§ 44. Законът влиза в сила от 1 януари 2008 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ПЛАТЕЖНИТЕ УСЛУГИ И ПЛАТЕЖНИТЕ СИСТЕМИ
( ОБН . – ДВ, БР. 23 ОТ 2009 Г., В СИЛА ОТ 01.11.2009 Г.)
§ 21. Законът влиза в сила от 1 ноември 2009 г., с изключение на § 10, който
влиза в сила от деня на обнародването му в ” Държавен вестник “.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МИНИСТЕРСТВОТО
НА ВЪТРЕШНИТЕ РАБОТИ
( ОБН . – ДВ, БР. 93 ОТ 2009 Г., В СИЛА О Т 24.11.2009 Г.)
§ 100. Законът влиза в сила един месец след обнародването му в “Държавен
вестник ” с изключение на § 1, 2, 21, 36, 39, 41, 44, 45, 49, 50, 51, 53, 55, 56, 57, 59, 62, 63,
64, 65, 70 и 91, които влизат в сила от деня на обнародването му.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МИНИСТЕРСТВОТО
НА ВЪТРЕШНИТЕ РАБОТИ
( ОБН . – ДВ, БР. 88 ОТ 2010 Г., В СИЛА ОТ 09.11.2010 Г.)
§ 117. Законът влиза в сила от деня на обнародването му в ” Държавен вестник “,
с изключение на § 1 – 23, § 25, § 27 – 30, § 32 – 34, § 40, § 41, § 43 – 55, § 63 – 89 и § 91 –
114, които влизат в сила от 1 януари 2011 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА ПЛАТЕЖНИТЕ
УСЛУГИ И ПЛАТЕЖНИТ Е СИСТЕМИ
( ОБН . – ДВ, БР. 101 ОТ 2010 Г., В СИЛА ОТ 30.06.2011 Г.)
§ 69. Законът влиза в сила от 30 юни 2011 г. с изключение на :
1. параграфи 1 – 16, § 41 – 56 и § 62 и 66, които влизат в сила от 30 април 2011 г.;
2. параграфи 60 и 68, които влизат в сил а от 31 декември 2010 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ВОЕННАТА ПОЛИЦИЯ

(ОБН . – ДВ, БР. 48 ОТ 2011 Г., В СИЛА ОТ 24.06.2011 Г.)
§ 12. Законът влиза в сила от деня на обнародването му в ” Държавен вестник “.

Преходни и Заключителни разпо редби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ВАЛУТНИЯ ЗАКОН
( ОБН . – ДВ, БР. 96 ОТ 2011 Г.)
§ 26. Разпоредбите на § 2 и § 25, т . 1 влизат в сила от 1 януари 2012 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МИНИ СТЕРСТВОТО
НА ВЪТРЕШНИТЕ РАБОТИ
( ОБН . – ДВ, БР. 44 ОТ 2012 Г., В СИЛА ОТ 01.07.2012 Г.)
§ 54. (1) Създадената с този закон Главна дирекция “Национална полиция ” е
правоприемник на активите , пасивите , правата и задълженията на Главна дирекция
” Криминална по лиция ” и на Главна дирекция ” Охранителна полиция”.
(2) Процесуалното представителство по висящи спорове на Главна дирекция
” Криминална полиция ” и Главна дирекция “Охранителна полиция” се осъществява от
директора на Главна дирекция ” Национална полиция “.

§ 55. С влизането в сила на този закон заварените служебни и трудови
правоотношения на държавните служители и лицата , работещи по трудово
правоотношение в Главна дирекция “Криминална полиция ” и в Главна дирекция
” Охранителна полиция”, се преобразуват съотве тно в служебни и трудови
правоотношения на държавни служители и на лица , работещи по трудово
правоотношение в Главна дирекция ” Национална полиция “.

§ 56. Издадените подзаконови нормативни актове преди влизането в сила на
този закон се прилагат до издаван ето на съответните нови актове , доколкото не му
противоречат .

§ 57. Стажът , придобит по Закона за държавния служител и по Кодекса на труда
от служителите по § 64 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за
изменение и допълнение на Закона за М инистерството на вътрешните работи (ДВ, бр.
93 от 2009 г.), се зачита за работа при един и същ работодател , съответно орган по
назначаване.
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

§ 70. Законът влиза в сила от 1 юли 2012 г.

Преходни и Заключителни разпоредби
КЪМ ЗАКОНА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА ЗДРАВНОТО
ОСИГУРЯВАНЕ
( ОБН . – ДВ, БР. 60 ОТ 2012 Г., В СИЛА ОТ 07.08.2012 Г.)
§ 44. Законът влиза в сила от деня на обнародването му в ” Държавен вестник “.

Релевантн и актове от Европейското законодателство
ДИРЕКТИВА НА СЪВЕТА от 10 юни 1991 година относно предотвратяване
използването на финансовата система за изпиране на пари
ДИРЕКТИВА 72/166/ ЕИО НА СЪВЕТА от 24 април 1972 година за сближаване на
законодателствата на държавите- членки относно застраховките “Гражданска
отговорност ” при използването на моторни превозни средства и за прилагане на
задължението за застраховане на такава отговорност
ДИРЕКТИВА 2000/26/ ЕО НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТА от 16
май 2000 година относно сближаването на законите на държавите -членки относно
застраховане на гражданската отговорност във връзка с използването на моторни
превозни средства , и за изменение и допълнение на Директиви 73/239/ЕИО и
88/357/ ЕИО на Съвета
РЕШЕНИЕ НА СЪВЕТА от 17 октомври 2000 година относно условията за
сътрудничество и обмен на информация между звената за финансово разузнаване на
държавите -членки
РАМКОВО РЕШЕНИЕ 2001/500/ПВР НА СЪВЕТА от 26 юни 2001 година относно
прането на пари , идентифицирането , проследява нето, замразяването, изземването и
конфискацията на средствата и приходите от престъпна дейност
СЪВМЕСТНО ДЕЙСТВИЕ от 3 декември 1998 година прието от Съвета на
основание член К.3 от Договора за Европейски съюз , относно прането на пари ,
определяне, издирване, замразяване, изземване и конфискация на средствата и
облагите от престъпление